Kako koristiti funkciju TBILLYIELD u Excelu
Popis funkce
TBILLYIELD
je finanční funkce, dostupná v Microsoft Excel a Google Sheets. Je určena k výpočtu ročního výnosu státního pokladničního poukazu (T-bill). Pokladniční poukazy jsou krátkodobé dluhopisy vydané vládou. Funkce počítá roční výnos na základě nákupní ceny, nominální hodnoty a data splatnosti poukazu.
Syntaxe
Syntaxe funkce TBILLYIELD
je následující:
=TBILLYIELD(settlement, maturity, pr)
kde
- settlement – datum nákupu poukazu.
- maturity – datum splatnosti poukazu.
- pr – cena poukazu na 100 USD nominální hodnoty.
Příklady využití
Funkce TBILLYIELD
je široce využívána v oblasti financí a investic, zejména pro hodnocení krátkodobých vládních dluhopisů. Zde jsou uvedeny některé vzorce a výpočty:
Příklad | Vzorec |
---|---|
1 | =TBILLYIELD("2023-01-01", "2023-06-01", 98) |
2 | =TBILLYIELD("2023-03-01", "2023-09-01", 97) |
Praktické úlohy a jejich řešení
Níže jsou představeny praktické úkoly s využitím funkce TBILLYIELD
a podrobné návody k jejich řešení.
Úloha 1: Chcete zainvestovat do pokladničního poukazu s pořízením k 1. lednu 2023 a splatností 1. června 2023. Cena poukazu je 98 USD na 100 USD nominální hodnoty. Jaký bude roční výnos?
Řešení: Použijte vzorec: =TBILLYIELD("2023-01-01", "2023-06-01", 98) Tento vzorec vrátí roční výnos pokladničního poukazu zakoupeného za 98 USD, který má splatnost v polovině roku 2023.
Úloha 2: Pokladniční poukaz byl zakoupen 1. března 2023, a datum splatnosti je 1. září 2023. Cena poukazu je 97 USD na 100 USD nominální hodnoty. Jaký bude roční výnos?
Řešení: Použijte vzorec: =TBILLYIELD("2023-03-01", "2023-09-01", 97) Tento vzorec spočítá výnos z investice do pokladničního poukazu s nižší kupní cenou a delším obdobím do splatnosti.
Více informací: https://support.microsoft.com/cs-cz/office/tbillyield-funkce-6d381232-f4b0-4cd5-8e97-45b9c03468ba