So verwenden Sie die COUPNCD (ZINSTERMNZ)-Funktion in Excel
| Deutsche | Englisch |
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| ZINSTERMNZ | COUPNCD |
Einführung in die Funktion
Die Funktion COUPNCD, in deutschen Versionen von Excel als ZINSTERMNZ bekannt, wird eingesetzt, um das nächste Couponzahlungsdatum nach einem bestimmten Bezugstermin zu bestimmen. Diese Funktion erweist sich als besonders nützlich im Finanzsektor, vor allem beim Management von festverzinslichen Wertpapieren wie Anleihen.
Syntax und Parameter
Die Syntax der ZINSTERMNZ-Funktion in Excel lautet:
ZINSTERMNZ(Bezug; Fälligkeit; Frequenz; [Basis])- Bezug: Das Datum, an dem die Berechnung ausgeführt wird.
- Fälligkeit: Das Ablaufdatum der Anleihe.
- Frequenz: Die Zahl der Couponzahlungen pro Jahr, wobei die möglichen Werte 1 (jährlich), 2 (halbjährlich) oder 4 (vierteljährlich) sind.
- [Basis]: (optional) Die Zinstageberechnungsmethode zur Ermittlung der Zeitspanne zwischen den Daten, standardmäßig wird die US-30/360-Methode verwendet.
Anwendungsbeispiele
Beispiel 1: Ermittlung des nächsten Coupontermins
Nehmen wir an, eine Anleihe zahlt am 15. Januar jedes Jahres einen Coupon und der Bezugstag ist der 1. Juli 2023. Dann können wir das Datum des nächsten Couponzahlungstermins wie folgt berechnen:
=ZINSTERMNZ("01.07.2023"; "15.01.2030"; 1)Dies ergibt das Datum 15.01.2024, da dies der nächste Couponzahlungstermin nach dem Bezugstag ist.
Beispiel 2: Nutzung unterschiedlicher Frequenzen und Basen
Eine Anleihe wird am 1. Juli 2025 fällig, hat das letzte Zahlungsdatum am 1. Januar 2023, und die Zahlungen erfolgen vierteljährlich. Der Bezugstag ist der 15. April 2023. Die Eingabe in Excel wäre demnach:
=ZINSTERMNZ("15.04.2023"; "01.07.2025"; 4)Dies führt zum Datum 01.07.2023, wobei wir erkennen, dass das nächste Zahlungsdatum kurz nach dem Bezugstag anfällt aufgrund der vierteljährlichen Frequenz.
Praktische Anwendungsfälle
Die ZINSTERMNZ-Funktion füllt eine entscheidende Rolle in folgenden Bereichen:
- Finanzberichterstattung: Finanzanalysten nutzen die ZINSTERMNZ-Funktion, um genaue Zinszahlungsdaten für die Erstellung von Finanzberichten und -analysen zu ermitteln.
- Risikomanagement: In Abteilungen für Risikomanagement unterstützt die Funktion dabei, das Zahlungsterminrisiko zu analysieren, indem sie Aufschluss über die erwarteten Zeitpunkte der Zinscashflows gibt.
Somit ist die ZINSTERMNZ-Funktion ein essentielles Werkzeug für jeden, der in den Bereichen der Analyse, des Reportings und der Risikobeurteilung von festverzinslichen Wertpapieren tätig ist.
Mehr Informationen: https://support.microsoft.com/de-de/office/zinstermnz-funktion-fd962fef-506b-4d9d-8590-16df5393691f
Andere Funktionen
Gibt die Abschreibung für die einzelnen Abschreibungszeiträume mithilfe eines Abschreibungskoeffizienten zurück
Gibt die Abschreibung für die einzelnen Abschreibungszeiträume zurück
Gibt die aufgelaufenen Zinsen (Stückzinsen) eines Wertpapiers mit periodischen Zinszahlungen zurück
Gibt die aufgelaufenen Zinsen (Stückzinsen) eines Wertpapiers zurück, die bei Fälligkeit ausgezahlt werden
Gibt den Auszahlungsbetrag eines voll investierten Wertpapiers am Fälligkeitstermin zurück
Gibt den Barwert einer Investition zurück
Gibt die arithmetisch-degressive Abschreibung eines Wirtschaftsguts für eine bestimmte Periode zurück
Gibt den in Prozent ausgedrückten Abschlag (Disagio) eines Wertpapiers zurück
Gibt die jährliche Duration eines Wertpapiers mit periodischen Zinszahlungen zurück
Gibt die jährliche Effektivverzinsung zurück
Gibt die Abschreibung eines Anlageguts für einen angegebenen Zeitraum unter Verwendung der degressiven Doppelraten-Abschreibung oder eines anderen von Ihnen angegebenen Abschreibungsverfahrens zurück
Gibt die geometrisch-degressive Abschreibung eines Wirtschaftsguts für eine bestimmte Periode zurück
Gibt den internen Zinsfuß einer Investition ohne Finanzierungskosten oder Reinvestitionsgewinne zurück
Berechnet die während eines bestimmten Zeitraums für eine Investition gezahlten Zinsen
Gibt die Kapitalrückzahlung einer Investition für eine angegebene Periode zurück
Berechnet die aufgelaufene Tilgung eines Darlehens, die zwischen zwei Perioden zu zahlen ist
Berechnet die kumulierten Zinsen, die zwischen zwei Perioden zu zahlen sind
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers zurück, das periodisch Zinsen auszahlt
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines unverzinslichen Wertpapiers zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers zurück, das Zinsen am Fälligkeitsdatum auszahlt
Gibt die lineare Abschreibung eines Wirtschaftsguts pro Periode zurück
Gibt die geänderte Dauer für ein Wertpapier mit einem angenommenen Nennwert von 100 € zurück
Gibt den Nettobarwert einer Investition auf Basis periodisch anfallender Zahlungen und eines Abzinsungsfaktors zurück
Gibt die jährliche Nominalverzinsung zurück
Wandelt eine Notierung, die als Dezimalzahl ausgedrückt wurde, in einen Dezimalbruch um
Wandelt eine Notierung, die als Dezimalbruch ausgedrückt wurde, in eine Dezimalzahl um
Gibt die Anzahl der Zahlungsperioden zurück, die eine Investition zum Erreichen eines angegebenen Werts benötigt
Gibt den internen Zinsfuß zurück, wobei positive und negative Zahlungen zu unterschiedlichen Sätzen finanziert werden
Gibt die Rendite eines Wertpapiers zurück, das periodisch Zinsen auszahlt
Gibt die jährliche Rendite eines unverzinslichen Wertpapiers zurück
Gibt die jährliche Rendite eines Wertpapiers zurück, das Zinsen am Fälligkeitsdatum auszahlt
Gibt die periodische Zahlung für eine Annuität zurück
Gibt die äquivalente Rendite für ein Wertpapier zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers zurück
Gibt die Rendite für ein Wertpapier zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen ersten Zinstermin zurück
Gibt die Rendite eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen ersten Zinstermin zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen letzten Zinstermin zurück
Gibt die Rendite eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen letzten Zinstermin zurück
Gibt die degressive Abschreibung eines Wirtschaftsguts für eine bestimmte Periode oder Teilperiode zurück
Gibt den internen Zinsfuß einer Reihe nicht periodisch anfallender Zahlungen zurück
Gibt den Nettobarwert (Kapitalwert) einer Reihe nicht periodisch anfallender Zahlungen zurück
Gibt den Zinssatz pro Zeitraum einer Annuität zurück
Gibt den Zinssatz eines voll investierten Wertpapiers zurück
Gibt die Anzahl der Tage der Zinsperiode zurück, die den Abrechnungstermin einschließt
Gibt die Anzahl der Tage vom Abrechnungstermin bis zum nächsten Zinstermin zurück
Gibt die Anzahl der Tage vom Anfang des Zinstermins bis zum Abrechnungstermin zurück
Gibt das Datum des letzten Zinstermins vor dem Abrechnungstermin zurück
Gibt die Anzahl der Zinstermine zwischen Abrechnungs- und Fälligkeitsdatum zurück
Gibt die Zinszahlung einer Investition für die angegebene Periode zurück
Gibt den effektiven Jahreszins für den Wertzuwachs einer Investition zurück
Gibt den zukünftigen Wert (Endwert) einer Investition zurück
Gibt den aufgezinsten Wert des Anfangskapitals für eine Reihe periodisch unterschiedlicher Zinssätze zurück
Gibt die Anzahl der Zahlungsperioden einer Investition zurück