Jak używać funkcji TBILLEQ (RENT.EKW.BS) w Excelu
| Polskie | Angielski |
|---|---|
| RENT.EKW.BS | TBILLEQ |
Wprowadzenie do funkcji RENT.EKW.BS
Funkcja RENT.EKW.BS (znana w wersji angielskiej jako TBILLEQ) służy do obliczania rocznego ekwiwalentu rentowności obligacji skarbowych. Jest to niezbędne narzędzie w analizie inwestycyjnej, szczególnie przy ocenie krótkoterminowych papierów wartościowych emitowanych przez rząd.
Syntaksis funkcji
Funkcja RENT.EKW.BS wymaga podania trzech argumentów:
- data_rozliczenia – data nabywania obligacji skarbowej.
- data_wygasniecia – data wygaśnięcia obligacji, czyli data, kiedy papier osiąga termin zapadalności.
- dyskonto – cena zakupu obligacji, wyrażona jako procent jej wartości nominalnej (poniżej 100%).
=RENT.EKW.BS(data_rozliczenia, data_wygasniecia, dyskonto)
Praktyczne zastosowanie funkcji
Oto kilka przykładów użycia funkcji RENT.EKW.BS w praktycznych scenariuszach finansowych.
Przykład 1: Obliczenie rentowności obligacji
Zakładając nabycie krótkoterminowej obligacji skarbowej z 2% dyskontem i 90-dniowym okresem zapadalności, przy dacie zakupu 01.01.2023 i dacie zapadalności 31.03.2023. Jaka będzie roczna rentowność tej inwestycji?
=RENT.EKW.BS("2023-01-01", "2023-03-31", 2%)
W tym przypadku, funkcja oblicza roczną rentowność na podstawie zakupu obligacji z dyskontem 2% i 90-dniowym okresem zapadalności.
Przykład 2: Porównanie obligacji
Przy założeniu porównania dwóch krótkoterminowych obligacji skarbowych. Jedna z dyskontem 1.5% i terminem zapadalności 120 dni, a druga z 2.5% dyskontem i terminem zapadalności 180 dni. Zakup obu odbył się 01.01.2023. Która z nich generuje wyższe roczne dochody?
Obligacja 1: =RENT.EKW.BS("2023-01-01", "2023-05-01", 1.5%) Obligacja 2: =RENT.EKW.BS("2023-01-01", "2023-07-01", 2.5%)
Używając tej funkcji, możemy dokładnie ocenić, która z obligacji oferuje lepszą roczną rentowność, biorąc pod uwagę różnice w okresach zapadalności i dyskontach.
Podsumowanie
Funkcja RENT.EKW.BS jest nieocenionym narzędziem przy analizowaniu krótkoterminowych inwestycji w obligacje skarbowe. Umożliwia szybkie obliczenie rocznej rentowności, co jest kluczowe przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Dzięki niej łatwo można porównać różne opcje obligacji i wybrać najbardziej opłacalną.
Więcej informacji: https://support.microsoft.com/pl-pl/office/rent-ekw-bs-funkcja-2ab72d90-9b4d-4efe-9fc2-0f81f2c19c8c