Jak używać funkcji TBILLYIELD (RENT.BS) w Excelu

Polskie Angielski
RENT.BS TBILLYIELD

Funkcja TBILLYIELD (w polskiej wersji Excela znana jako RENT.BS) służy do obliczania rocznej rentowności skarbowych weksli dyskontowych. Poniżej znajdziesz szczegółowy opis tej funkcji, jej zastosowania oraz przykłady, które ułatwią Ci zrozumienie jej praktycznego wykorzystania w Microsoft Excel i Google Sheets.

Opis i składnia funkcji

Funkcja RENT.BS oblicza roczną stopę zwrotu na podstawie ceny zakupu, ceny nominalnej i okresu do wykupu obligacji. Składnia funkcji przedstawia się następująco:

RENT.BS(data_zakupu, data_wykupu, cena_zakupu, redemption, [baza])
  • data_zakupu – Data nabycia weksla.
  • data_wykupu – Data wykupu weksla.
  • cena_zakupu – Cena, po której weksel został zakupiony.
  • redemption – Cena nominalna weksla, czyli kwota, za którą weksel zostanie odkupiony.
  • baza – Opcjonalny parametr określający system liczenia dni. Może przyjąć wartości: 0 lub nieokreślone (NASD), 1 (rzeczywisty), 2 (rzeczywisty/360), 3 (rzeczywisty/365) lub 4 (europejski 30/360).

Przykładowe zastosowania

Oto kilka praktycznych przykładów użycia funkcji RENT.BS, które możesz napotkać w realnych scenariuszach finansowych:

Obliczanie rentowności weksla skarbowego

Załóżmy, że zakupiłeś weksel skarbowy za 980 zł, jego cena nominalna wynosi 1000 zł, a okres do wykupu to 90 dni. Jeśli użyjemy standardowego systemu liczenia dni NASD (baza = 0), formuła do obliczenia rocznej rentowności weksla prezentuje się w następujący sposób:

=RENT.BS("2022-01-01", "2022-04-01", 980, 1000, 0)

Wynik tej formuły pokaże roczną rentowność weksla zakupionego 1 stycznia i wykupionego 1 kwietnia po cenie niższej od nominalnej.

Porównywanie rentowności weksli o różnych terminach wykupu

Jeśli interesuje Cię porównanie rentowności weksli z różnymi datami wykupu, możesz skorzystać z tej funkcji, aby podjąć lepsze decyzje inwestycyjne. Na przykład:

=RENT.BS("2022-01-01", "2022-04-01", 980, 1000, 0) =RENT.BS("2022-01-01", "2022-05-01", 970, 1000, 0)

Powyższe formuły pomogą Ci ocenić, które weksle są bardziej opłacalne biorąc pod uwagę różne terminy wykupu i ceny zakupu.

Zarządzanie finansami osobistymi lub firmowymi staje się znacznie prostsze, gdy znasz narzędzia takie jak funkcja TBILLYIELD. Dzięki zaprezentowanym tutaj przykładom i zastosowaniom, zyskasz lepsze zrozumienie, jak efektywnie inwestować w krótkoterminowe papiery wartościowe.

Więcej informacji: https://support.microsoft.com/pl-pl/office/rent-bs-funkcja-6d381232-f4b0-4cd5-8e97-45b9c03468ba

Inne funkcje
Zwraca amortyzację dla każdego okresu rozliczeniowego
Zwraca amortyzację dla każdego okresu rozliczeniowego przy użyciu współczynnika amortyzacji
Zwraca cenę za 100 zł wartości nominalnej papieru wartościowego z oprocentowaniem okresowym
Zwraca cenę za 100 zł wartości nominalnej bonu skarbowego
Zwraca cenę za 100 zł wartości nominalnej papieru wartościowego zdyskontowanego
Konwertuje cenę w postaci ułamkowej na cenę wyrażoną w postaci dziesiętnej
Zwraca cenę za 100 zł wartości nominalnej papieru wartościowego z nietypowym ostatnim okresem
Zwraca cenę za 100 zł wartości nominalnej papieru wartościowego z nietypowym pierwszym okresem
Konwertuje cenę wyrażoną w postaci dziesiętnej na cenę wyrażoną w postaci ułamkowej
Zwraca cenę za 100 zł wartości nominalnej papieru wartościowego z oprocentowaniem w terminie wykupu
Zwraca amortyzację środka trwałego w danym okresie metodą degresywną z zastosowaniem stałej bazowej
Zwraca amortyzację środka trwałego za podany okres metodą degresywną z zastosowaniem podwójnej bazowej lub metodą określoną przez użytkownika
Zwraca wartość efektywnej rocznej stopy procentowej
Zwraca przyszłą wartość inwestycji
Zwraca wysokość płatności odsetek dla inwestycji za dany okres
Zwraca wartość wewnętrznej stopy zwrotu dla serii przepływów gotówkowych
Oblicza wysokość odsetek płatnych w określonym okresie inwestycji
Zwraca wartość kapitału otrzymanego przy wykupie papieru wartościowego całkowicie ulokowanego
Zwraca wartość wewnętrznej stopy zwrotu dla przypadku, gdy dodatnie i ujemne przepływy gotówkowe mają różne stopy
Zwraca narosłe odsetki dla papieru wartościowego z oprocentowaniem okresowym
Zwraca narosłe odsetki dla papieru wartościowego z oprocentowaniem w terminie wykupu
Zwraca wysokość nominalnej rocznej stopy procentowej
Zwraca liczbę okresów dla inwestycji
Zwraca wartość bieżącą netto inwestycji na podstawie szeregu okresowych przepływów gotówkowych i stopy dyskontowej
Zwraca liczbę okresów wymaganych przez inwestycję do osiągnięcia określonej wartości
Zwraca wartość okresowej płatności raty rocznej
Zwraca wysokość spłaty kapitału w przypadku inwestycji dla danego okresu
Zwraca wartość bieżącą inwestycji
Zwraca wysokość stopy procentowej dla pojedynczego okresu raty rocznej
Zwraca roczną rentowność zdyskontowanego papieru wartościowego, na przykład bonu skarbowego
Zwraca rentowność ekwiwalentu obligacji dla bonu skarbowego
Zwraca rentowność papieru wartościowego z nietypowym ostatnim okresem
Zwraca rentowność papieru wartościowego z nietypowym pierwszym okresem
Zwraca roczną rentowność papieru wartościowego oprocentowanego przy wykupie
Zwraca rentowność papieru wartościowego z oprocentowaniem okresowym
Zwraca wartość rocznego przychodu z papieru wartościowego o okresowych wypłatach oprocentowania
Zwraca wartość zmodyfikowanego okresu Macauleya dla papieru wartościowego o założonej wartości nominalnej 100 zł
Zwraca równoważną stopę procentową dla określonego wzrostu wartości inwestycji
Zwraca amortyzację środka trwałego za jeden okres metodą liniową
Zwraca wartość kapitału skumulowanego spłaty pożyczki między dwoma okresami
Zwraca wartość procentu składanego płatnego między dwoma okresami
Zwraca wartość stopy dyskontowej papieru wartościowego
Zwraca wartość stopy procentowej papieru wartościowego całkowicie ulokowanego
Zwraca amortyzację środka trwałego za dany okres metodą sumy cyfr lat amortyzacji
Oblicza amortyzację środka trwałego w danym okresie lub jego części metodą degresywną
Zwraca przyszłą wartość kapitału początkowego wraz z szeregiem procentów składanych
Zwraca dzień następnej dywidendy po dniu rozliczeniowym
Zwraca dzień poprzedniej dywidendy przed dniem rozliczeniowym
Zwraca liczbę dni w okresie dywidendy, z uwzględnieniem dnia rozliczeniowego
Zwraca liczbę dni od dnia rozliczeniowego do daty następnego dnia dywidendy
Zwraca liczbę dni od początku okresu dywidendy do dnia rozliczeniowego
Zwraca liczbę dywidend płatnych między dniem rozliczeniowym a dniem wykupu
Zwraca wartość wewnętrznej stopy zwrotu dla serii rozłożonych w czasie przepływów gotówkowych, niekoniecznie okresowych
Zwraca wartość bieżącą netto dla serii rozłożonych w czasie przepływów gotówkowych, niekoniecznie okresowych