Excel'de INTRATE (FAİZORANI) Fonksiyonu Nasıl Kullanılır
| Türk | İngilizce |
|---|---|
| FAİZORANI | INTRATE |
Microsoft Excel ve Google Sheets, finansal analizler gerçekleştirmek için kullanılan güçlü araçlardır. Bu araçlarda bulunan INTRATE (FAİZORANI) fonksiyonu, belirli bir dönem içerisinde bir yatırımın faiz oranını hesaplamak amacıyla kullanılır ve özellikle sabit getirili menkul kıymetlerin analizinde yararlıdır. İşte bu fonksiyonun kullanımına ilişkin detaylı açıklamalar ve örnekler:
INTRATE Fonksiyonunun Sözdizimi ve Parametreleri
INTRATE fonksiyonu aşağıdaki parametreleri içerir:
=INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])- settlement: Menkul kıymetin alındığı tarih
- maturity: Menkul kıymetin vade sonu tarihi
- investment: Menkul kıymet için ödenen başlangıç miktarı
- redemption: Vade sonunda alınacak olan tutar
- basis (Opsiyonel): Gün sayımı bazı (0 ile 5 arasında değer; 0 varsayılan değerdir ve 30/360 gün sayımını temsil eder)
Kullanım Örnekleri
Örnek: Bir yatırımcı, 1 Ocak 2020’de 10,000 TL ödeyerek bir tahvil satın alır ve tahvil 1 Ocak 2021’de vadesi dolmuş olur. Tahvilin anapara ödeme tutarı 10,600 TL ise, yıllık faiz oranını hesaplamak için şu formül kullanılabilir:
=INTRATE("1/1/2020", "1/1/2021", 10000, 10600, 0)Bu formül sonucunda elde edilen değer, tahvilin yıllık faiz oranını yüzdelik olarak gösterir.
Pratik Senaryolar
Senaryo 1: Farklı Vade Tarihleri
Yatırım tarihi 1 Mart 2020 ve vade tarihi 1 Haziran 2020 olan bir senet için yapılan 5000 TL yatırımla 5150 TL geri ödeme alınması durumundaki faiz oranını hesaplamak için:
=INTRATE("1/03/2020", "1/06/2020", 5000, 5150, 0)Bu fonksiyon kısa vade süresi için geçerli olan faiz oranını hesaplar.
Senaryo 2: Farklı Gün Sayımı Bazları
Aynı yatırımın farklı bir gün sayım bazı ile hesaplanması. Eğer 1 (gerçek/gerçek) bazı kullanılırsa, formül şu şekildedir:
=INTRATE("1/03/2020", "1/06/2020", 5000, 5150, 1)Bu formül ile hesaplanan faiz oranı, baz değişikliği sebebiyle farklılık gösterebilir, ki bu finansal sonuçların doğruluğunu etkiler.
INTRATE fonksiyonu, sabit getirili menkul kıymetleri yönetirken, yatırım getirilerini belirlemede oldukça işlevseldir. Fonksiyonun sağladığı esneklik sayesinde tarihler ve gün sayımı bazları arasında kolayca geçiş yapabilir ve çeşitli senaryolar için doğru hesaplamalar yapabilirsiniz.
Daha fazla bilgi: https://support.microsoft.com/tr-tr/office/faİzorani-işlevi-5cb34dde-a221-4cb6-b3eb-0b9e55e1316f