So verwenden Sie die COUPDAYS (ZINSTERMTAGE)-Funktion in Excel
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Überblick über ZINSTERMTAGE
Die Funktion ZINSTERMTAGE in Microsoft Excel und Google Tabellen berechnet die Gesamtzahl der Tage innerhalb eines Zinszeitraums vom Beginn bis zum Ende einer Anlage. Dieser Zeitraum wird durch das Abrechnungsdatum und das Fälligkeitsdatum definiert. Die Funktion ist besonders im Finanzwesen hilfreich, um beispielsweise Anlagezeiträume bei Anleihen zu bestimmen.
Syntax und Verwendung
Die grundlegende Syntax der ZINSTERMTAGE-Funktion in Excel lautet:
ZINSTERMTAGE(Abrechnung; Fälligkeit; Basis)
Die Parameter der Funktion umfassen:
- Abrechnung: Das Kaufdatum der Anleihe, angegeben in einem standardmäßigen Datumsformat.
- Fälligkeit: Das Datum, an dem die Anleihe fällig wird, ebenfalls im Datumsformat.
- Basis: (optional) Der Kalender, der zur Berechnung der Tage verwendet wird. Die möglichen Werte sind 0 bis 4, mit folgenden Bedeutungen:
- 0 oder fehlend: US-Methode (NASD), 30/360
- 1: Tatsächliche Tage/Tatsächliche Tage
- 2: Tatsächliche Tage/360
- 3: Tatsächliche Tage/365
- 4: Europäische Methode, 30/360
Hier ein Beispiel, wie diese Funktion angewendet werden könnte:
=ZINSTERMTAGE("01.01.2023"; "31.12.2023"; 0)
Dieses Beispiel würde 360 Tage zurückgeben, wenn die amerikanische Zählweise (Basis 0) verwendet wird.
Praktische Anwendungsfälle
Fall 1: Berechnung der Dauer des Zinszeitraums für eine Anleihe
Angenommen, ein Investor kauft eine Anleihe am 01.04.2021, die am 31.03.2026 fällig wird. Um die Dauer des Zinszeitraums zu bestimmen, können Sie die europäische Methode verwenden:
=ZINSTERMTAGE("01.04.2021"; "31.03.2026"; 4)
Dies würde 360 Tage ergeben, weil die europäische Methode angewendet wurde, unabhängig von der tatsächlichen Anzahl der Tage zwischen den Daten.
Fall 2: Vergleich der Tage nach verschiedenen Berechnungsbasen
Ein weiterer nützlicher Anwendungsfall ist der Vergleich der Tage eines Zinszeitraums basierend auf unterschiedlichen Berechnungsmethoden für dieselbe Anleihe. Betrachten wir eine Anleihe, die am 01.01.2023 gekauft und am 31.12.2023 fällig wird:
| Basis | Ergebnis der ZINSTERMTAGE |
|---|---|
| 0 (US 30/360) | =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 0) |
| 1 (Tatsächliche/Tatsächliche) | =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 1) |
| 2 (Tatsächliche/360) | =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 2) |
| 3 (Tatsächliche/365) | =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 3) |
| 4 (EU 30/360) | =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 4) |
Jedes Ergebnis basiert auf der gewählten Berechnungsmethode und ermöglicht eine vergleichende Analyse von Anleihen in unterschiedlichen Finanzmärkten.
Mehr Informationen: https://support.microsoft.com/de-de/office/zinstermtage-funktion-cc64380b-315b-4e7b-950c-b30b0a76f671