So verwenden Sie die COUPDAYS (ZINSTERMTAGE)-Funktion in Excel

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ZINSTERMTAGE COUPDAYS

Überblick über ZINSTERMTAGE

Die Funktion ZINSTERMTAGE in Microsoft Excel und Google Tabellen berechnet die Gesamtzahl der Tage innerhalb eines Zinszeitraums vom Beginn bis zum Ende einer Anlage. Dieser Zeitraum wird durch das Abrechnungsdatum und das Fälligkeitsdatum definiert. Die Funktion ist besonders im Finanzwesen hilfreich, um beispielsweise Anlagezeiträume bei Anleihen zu bestimmen.

Syntax und Verwendung

Die grundlegende Syntax der ZINSTERMTAGE-Funktion in Excel lautet:

 ZINSTERMTAGE(Abrechnung; Fälligkeit; Basis) 

Die Parameter der Funktion umfassen:

  • Abrechnung: Das Kaufdatum der Anleihe, angegeben in einem standardmäßigen Datumsformat.
  • Fälligkeit: Das Datum, an dem die Anleihe fällig wird, ebenfalls im Datumsformat.
  • Basis: (optional) Der Kalender, der zur Berechnung der Tage verwendet wird. Die möglichen Werte sind 0 bis 4, mit folgenden Bedeutungen:
    • 0 oder fehlend: US-Methode (NASD), 30/360
    • 1: Tatsächliche Tage/Tatsächliche Tage
    • 2: Tatsächliche Tage/360
    • 3: Tatsächliche Tage/365
    • 4: Europäische Methode, 30/360

Hier ein Beispiel, wie diese Funktion angewendet werden könnte:

 =ZINSTERMTAGE("01.01.2023"; "31.12.2023"; 0) 

Dieses Beispiel würde 360 Tage zurückgeben, wenn die amerikanische Zählweise (Basis 0) verwendet wird.

Praktische Anwendungsfälle

Fall 1: Berechnung der Dauer des Zinszeitraums für eine Anleihe

Angenommen, ein Investor kauft eine Anleihe am 01.04.2021, die am 31.03.2026 fällig wird. Um die Dauer des Zinszeitraums zu bestimmen, können Sie die europäische Methode verwenden:

 =ZINSTERMTAGE("01.04.2021"; "31.03.2026"; 4) 

Dies würde 360 Tage ergeben, weil die europäische Methode angewendet wurde, unabhängig von der tatsächlichen Anzahl der Tage zwischen den Daten.

Fall 2: Vergleich der Tage nach verschiedenen Berechnungsbasen

Ein weiterer nützlicher Anwendungsfall ist der Vergleich der Tage eines Zinszeitraums basierend auf unterschiedlichen Berechnungsmethoden für dieselbe Anleihe. Betrachten wir eine Anleihe, die am 01.01.2023 gekauft und am 31.12.2023 fällig wird:

Basis Ergebnis der ZINSTERMTAGE
0 (US 30/360) =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 0)
1 (Tatsächliche/Tatsächliche) =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 1)
2 (Tatsächliche/360) =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 2)
3 (Tatsächliche/365) =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 3)
4 (EU 30/360) =ZINSTERMTAGE(„01.01.2023“, „31.12.2023“, 4)

Jedes Ergebnis basiert auf der gewählten Berechnungsmethode und ermöglicht eine vergleichende Analyse von Anleihen in unterschiedlichen Finanzmärkten.

Mehr Informationen: https://support.microsoft.com/de-de/office/zinstermtage-funktion-cc64380b-315b-4e7b-950c-b30b0a76f671

Andere Funktionen
Gibt die Abschreibung für die einzelnen Abschreibungszeiträume mithilfe eines Abschreibungskoeffizienten zurück
Gibt die Abschreibung für die einzelnen Abschreibungszeiträume zurück
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Wandelt eine Notierung, die als Dezimalzahl ausgedrückt wurde, in einen Dezimalbruch um
Wandelt eine Notierung, die als Dezimalbruch ausgedrückt wurde, in eine Dezimalzahl um
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Gibt die Rendite eines Wertpapiers zurück, das periodisch Zinsen auszahlt
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Gibt die äquivalente Rendite für ein Wertpapier zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers zurück
Gibt die Rendite für ein Wertpapier zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen ersten Zinstermin zurück
Gibt die Rendite eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen ersten Zinstermin zurück
Gibt den Kurs pro 100 € Nennwert eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen letzten Zinstermin zurück
Gibt die Rendite eines Wertpapiers mit einem unregelmäßigen letzten Zinstermin zurück
Gibt die degressive Abschreibung eines Wirtschaftsguts für eine bestimmte Periode oder Teilperiode zurück
Gibt den internen Zinsfuß einer Reihe nicht periodisch anfallender Zahlungen zurück
Gibt den Nettobarwert (Kapitalwert) einer Reihe nicht periodisch anfallender Zahlungen zurück
Gibt den Zinssatz pro Zeitraum einer Annuität zurück
Gibt den Zinssatz eines voll investierten Wertpapiers zurück
Gibt das Datum des ersten Zinstermins nach dem Abrechnungstermin zurück
Gibt die Anzahl der Tage vom Abrechnungstermin bis zum nächsten Zinstermin zurück
Gibt die Anzahl der Tage vom Anfang des Zinstermins bis zum Abrechnungstermin zurück
Gibt das Datum des letzten Zinstermins vor dem Abrechnungstermin zurück
Gibt die Anzahl der Zinstermine zwischen Abrechnungs- und Fälligkeitsdatum zurück
Gibt die Zinszahlung einer Investition für die angegebene Periode zurück
Gibt den effektiven Jahreszins für den Wertzuwachs einer Investition zurück
Gibt den zukünftigen Wert (Endwert) einer Investition zurück
Gibt den aufgezinsten Wert des Anfangskapitals für eine Reihe periodisch unterschiedlicher Zinssätze zurück
Gibt die Anzahl der Zahlungsperioden einer Investition zurück