Come usare la funzione ODDLPRICE (PREZZO.ULTIMO.IRR) in Excel
| Italiano | Inglese |
|---|---|
| PREZZO.ULTIMO.IRR | ODDLPRICE |
In Excel e Google Fogli, la funzione ODDLPRICE (PREZZO.ULTIMO.IRR in italiano) è utilizzata per calcolare il prezzo per 100 € di valore nominale di un titolo con un periodo di ultima clausola irregolare. Essa risulta particolarmente utile nel campo della finanza e dell’economia per determinare il prezzo di obbligazioni che deviano dal normale schema di pagamenti periodici a intervallo fisso.
Sintassi e Parametri
La sintassi della funzione PREZZO.ULTIMO.IRR è:
PREZZO.ULTIMO.IRR(data_emiss, data_prima_scad, data_scad, tasso_cedola, rendimento, reddito, frequenza, [base]) - data_emiss: La data di emissione del titolo.
- data_prima_scad: La data della prima scadenza da considerare del titolo dopo l’emissione.
- data_scad: La data di scadenza del titolo.
- tasso_cedola: Il tasso annuo di cedola del titolo.
- rendimento: Il rendimento annuo.
- reddito: L’interesse accumulato durante il periodo irregolare precedente al primo pagamento della cedola.
- frequenza: La frequenza annuale dei pagamenti della cedola (annuale=1, semestrale=2, trimestrale=4).
- base: (opzionale) La convenzione per il conteggio dei giorni (0 = 30/360, 1 = effettivo/effettivo, 2 = effettivo/360, 3 = effettivo/365).
Esempi di Uso Pratico
Ecco alcuni esempi su come si può applicare la funzione PREZZO.ULTIMO.IRR:
Scenario 1: Calcolare il Prezzo di un Titolo
Supponiamo di dover calcolare il prezzo di un’obbligazione emessa il 01/01/2020, con una prima scadenza il 01/07/2020, una scadenza finale il 01/01/2025, un tasso di cedola del 5%, un rendimento del 3%, un reddito di 2€, con pagamenti semestrali e usando il metodo di conteggio dei giorni effettivo/effettivo (opzione 1).
=PREZZO.ULTIMO.IRR("01/01/2020", "01/07/2020", "01/01/2025", 5%, 3%, 2, 2, 1) Questo calcolo permetterà di ottenere il prezzo per €100 di valore nominale dell’obbligazione, considerando un periodo di pagamento del coupon irregolare.
Scenario 2: Analisi di Investimento
Un investitore che valuta diverse obbligazioni potrebbe voler confrontare i loro prezzi considerando diversi rendimenti, tassi di cedola, periodicità dei pagamenti e metodi di conteggio dei giorni. Supponiamo di confrontare tre diverse obbligazioni con i seguenti parametri:
| Obbligazione | Data Emissione | Data Prima Scadenza | Data Scadenza | Tasso Cedola | Rendimento | Reddito | Frequenza | Base |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A | 01/02/2020 | 01/08/2020 | 01/02/2025 | 4% | 2.5% | 1.5 | 2 | 0 |
| B | 01/03/2020 | 01/09/2020 | 01/03/2025 | 6% | 4% | 2 | 2 | 0 |
| C | 01/04/2020 | 01/10/2020 | 01/04/2025 | 3.5% | 2% | 1 | 2 | 0 |
Utilizzando la funzione PREZZO.ULTIMO.IRR per ciascuna obbligazione nel foglio di calcolo, l’investitore è in grado di confrontare efficacemente i prezzi e quindi di prendere decisioni più informate sui propri investimenti.
L’applicazione dell’ODDLPRICE nel settore finanziario è preziosa, rendendo il suo utilizzo uno strumento fondamentale per un’analisi accurata e una gestione ottimale degli investimenti in titoli con scadenze irregolari.
Maggiori informazioni: https://suppoRt.micRosoft.com/it-it/office/pRezzo-ultimo-iRR-funzione-pRezzo-ultimo-iRR-fb657749-d200-4902-afaf-ed5445027fc4